Consejos para heredar

Esto no se interpreta como consejo legal – le recomendamos que consulte a un abogado. Si tienes dudas puedes consultar con la abogada de herencias en Barcelona, Marta Boza

Los impuestos que se recaudan sobre la propiedad y los activos de una persona fallecida a veces se denominan impuestos sucesorios o de herencia. En los Estados Unidos, estos impuestos se pagan al gobierno federal y al gobierno estatal. El impuesto sobre la herencia se basa generalmente en una cantidad específica en dólares establecida por el estado y el gobierno federal. Desafortunadamente, los impuestos de herencia pueden ser una carga para los seres queridos, pero los impuestos de herencia pueden ser evitados con una planificación y distribución adecuada de los bienes por parte de los beneficiarios de la herencia.

Para los que planean su patrimonio

Por lo general, los impuestos federales de los EE.UU. sobre la herencia se pagan a partir de la sucesión o la venta de la sucesión. Si usted vive en los EE.UU. y está tratando de evitar el pago de impuestos de herencia sobre los bienes que deja a sus seres queridos, hay algunas cosas que puede hacer usted mismo mientras hace su testamento.

Deje todo a su cónyuge

Los impuestos son menos para los cónyuges que heredan bienes, y usted puede aprovecharse de esto entregando todo su patrimonio a su cónyuge al momento de su muerte. Si su cónyuge goza de buena salud y es capaz de dividir los bienes entre los miembros de la familia, este puede ser un plan excelente para evitar impuestos altos sobre la herencia. Sin embargo, si usted piensa que su cónyuge podría no ser capaz o no estar dispuesto a ser albacea y dividir sus bienes equitativamente, existen otras estrategias para evitar el pago de altos impuestos al patrimonio.

Divida los bienes entre los miembros cercanos de la familia

Debido a que la mayoría de los impuestos estatales y federales de herencia se basan en una cantidad específica en dólares, usted puede dividir sus activos en porciones que son más pequeñas que esta cantidad en dólares para evitar el pago de impuestos de herencia por una suma global grande. Esto dividirá el valor de su patrimonio y lo mantendrá por debajo del mínimo para el impuesto estatal de herencia. A menudo, los impuestos son más bajos para la herencia que se les da a los miembros cercanos de la familia, como cónyuges e hijos, en lugar de a los miembros de la familia extendida, por lo que debe dividir su patrimonio entre los miembros cercanos de la familia y dar instrucciones sobre la manera en que podrían donar a la familia extendida.

Regalar en lugar de heredar

Muchos regalos no están sujetos a impuestos, como los regalos de boda, los regalos por debajo de una cierta cantidad de dólares o las contribuciones caritativas. Usted puede evitar que sus seres queridos paguen impuestos exorbitantes regalando bienes o dinero en efectivo durante los días festivos o eventos familiares especiales como bodas o donaciones a sus organizaciones benéficas favoritas. Consulte con un abogado o profesional de impuestos acerca de qué tipos de donaciones están sujetas a la menor cantidad de impuestos.

Evitar el Impuesto sobre las Acciones Heredadas

Si usted es propietario de acciones, sus beneficiarios tendrán que pagar un impuesto de sucesión sobre esas acciones cuando las transfieran. Una manera de evitar este impuesto es obtener una exención del impuesto de sucesión. Este formulario permite la transmisión de las acciones sin deducción del impuesto de sucesiones sobre el valor de las acciones.

Para los que tienen herencia

Si usted ha heredado bienes de un familiar fallecido, puede pensar que está exento de impuestos sobre su herencia, pero es posible que tenga que pagar impuestos sobre cualquier cuenta que haya heredado. A menudo, el impuesto estatal sobre la herencia será pagado por los beneficiarios de la herencia, en lugar de ser pagado fuera de la herencia misma.

Cómo demorar los impuestos en una cuenta IRA heredada

Si usted ha heredado una IRA, parte o todo el dinero en la IRA estará sujeto a impuestos sobre la renta, dependiendo de lo que haga con la cuenta. Si usted es el cónyuge del fallecido, hay menos penalidades e impuestos que se aplican a su IRA heredada. Como beneficiario conyugal, usted puede transferir su IRA a su propia cuenta o mantener la cuenta como beneficiario. Pasar la cuenta por encima de su cuenta le ayudará a evitar el pago de una gran cantidad de impuestos.

Si usted tiene una cuenta IRA heredada como beneficiario que no es el cónyuge del titular original de la cuenta (a veces llamado beneficiario no conyugal), su cuenta IRA heredada funciona de manera muy similar a una cuenta IRA típica. Las distribuciones de la cuenta pueden estar sujetas al impuesto sobre la renta, y se le pedirá que saque las distribuciones de la cuenta una vez al año. Estas se llaman Distribuciones Mínimas Requeridas, y generalmente se basan en la expectativa de vida del beneficiario. Tomando solamente estas Distribuciones Mínimas Requeridas evitará que usted pague una suma global grande en impuestos sobre la renta. Después de que hayan pasado cinco años, es posible que pueda recibir distribuciones más grandes sin multas ni impuestos adicionales, pero debe consultar con su titular de una cuenta IRA.

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *